சர்வதேச நிதிச் சேவை மையங்கள் ஆணையம் (IFSCA) டிசம்பர் 13, 2024 அன்று ஒரு சுற்றறிக்கையை வெளியிட்டது, தாராளமயமாக்கப்பட்ட பணம் அனுப்பும் திட்டத்தின் (LRS) கீழ் இந்திய குடியிருப்பாளர்களுக்கான வெளிநாட்டு நாணயக் கணக்குகள் (FCA) தொடர்பான IBUகளுக்கான செயல்பாட்டு வழிமுறைகளை வழங்குகிறது. LRS இன் கீழ் பணம் அனுப்புவதை உறுதிசெய்தல் மற்றும் ஒழுங்குமுறை வழிகாட்டுதல்களுக்கு இணங்குவதைக் கண்காணித்தல் போன்ற குறிப்பிட்ட நிபந்தனைகளுடன், IBUக்கள் FCAகளைத் திறக்க அனுமதிக்கலாம் என்று சுற்றறிக்கைக் கூறுகிறது. IBUக்கள் பணம் அனுப்பும் மூலத்தில் குடியிருப்பாளர்களின் அறிவிப்புகளைச் சரிபார்த்து, நிர்ணயிக்கப்பட்ட காலக்கெடுவின்படி நிதிகள் மீண்டும் முதலீடு செய்யப்படுவதையோ அல்லது திருப்பி அனுப்பப்படுவதையோ உறுதிசெய்ய வேண்டும். சுற்றறிக்கை IFSC களுக்குள் நிதி தயாரிப்புகளுக்கு FCA நிதியைப் பயன்படுத்துவதை எடுத்துக்காட்டுகிறது, மேலும் சில நாடுகளுக்கு இடமாற்றம் செய்வதற்கான கட்டுப்பாடுகள் உட்பட வெளிநாட்டு அதிகார வரம்புகளுக்கு பணம் அனுப்புவதற்கான விதிகளை அமைக்கிறது. IBUகள் இணக்க நடவடிக்கைகள் குறித்து IFSCA க்கு தெரிவிக்க வேண்டும் மற்றும் FCA பரிவர்த்தனைகள் டிஜிட்டல் முறையில் அணுகலை எளிதாக்குவதை உறுதி செய்ய வேண்டும். இந்த வழிகாட்டுதல்கள் LRS கட்டமைப்பின் கீழ் வெளிநாட்டு நாணய செயல்பாடுகளை நிர்வகிப்பதில் வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் இணக்கத்தை மேம்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன.

சர்வதேச நிதிச் சேவை மையங்கள் ஆணையம்

சுற்றறிக்கை F. எண். IFSCA-FMPP0BR/1/2021 -வங்கி-பகுதி (1)/3 தேதி: டிசம்பர் 13, 2024

செய்ய,
அனைத்து IFSC வங்கி அலகுகள் (IBUs)

அன்புள்ள ஐயா/ மேடம்,

தாராளமயமாக்கப்பட்ட பணம் அனுப்புதல் திட்டத்தின் (LRS) கீழ் திறக்கப்பட்ட இந்திய குடியுரிமை தனிநபர்களின் வெளிநாட்டு நாணய கணக்குகளின் (FCA) செயல்பாடுகளுக்கான IBUகளுக்கான திசைகள்

1. பொருந்தக்கூடிய தன்மை:

i. AP (DIR தொடர்) சுற்றறிக்கை எண்.15 இன் படி, அனுமதிக்கப்பட்ட நபர்களின் (‘RI’) வெளிநாட்டு நாணயக் கணக்குகளை (FCA) திறக்கும் IBU களுக்கு இந்த சுற்றறிக்கை பொருந்தும்.தாராளமயமாக்கப்பட்ட பணம் அனுப்புதல் திட்டத்தின் (LRS) கீழ் சர்வதேச நிதி சேவை மையங்களுக்கு (IFSCs) பணம் அனுப்புதல்ஜூலை 10, 2024 தேதியிட்ட, இந்திய ரிசர்வ் வங்கி (ஆர்பிஐ) வெளியிட்டது.

ii அந்நிய செலாவணி மேலாண்மை (இந்தியாவில் வசிக்கும் நபரின் வெளிநாட்டு நாணயக் கணக்குகள்) விதிமுறைகள், 2015 (திருத்தப்பட்டபடி) விதிகளுக்கு இணங்க, LRS அல்லாத பிற நோக்கங்களுக்காக RI மூலம் வெளிநாட்டு நாணயக் கணக்குகளைத் திறக்க IBUகள் அனுமதிக்கலாம்.

iii இந்த சுற்றறிக்கையின் நோக்கத்திற்காக, FCA என்பது ‘LRS இன் கீழ் திறக்கப்பட்ட IBUகளுடன் கூடிய RIகளின் FCAகள்’ என்று பொருள்படும்.

2. பொது திசைகள்

IBU கள்:

i. RI களை FCA ஐ திறக்க அனுமதி:

அ. இந்தியாவில் இருந்து LRS இன் கீழ் பணம் அனுப்புதல்

பி. கடலோர இந்தியாவைத் தவிர வேறு இடங்களில் இருந்து பணம் அனுப்புதல் ((v) இல் உள்ள நிபந்தனைக்கு உட்பட்டது)

ii FCA க்கு பணம் அனுப்புவது அது திறக்கப்பட்ட நாளிலிருந்து நியாயமான காலத்திற்குள் செய்யப்படுவதைக் கண்காணிக்கவும்;

iii LRS இன் கீழ் இந்தியாவில் இருந்து FCA க்கு அனுப்பப்படும் அனைத்து பணமும் அங்கீகரிக்கப்பட்ட நபர் (‘AP’) மூலம் அனுப்பப்படுவதை உறுதி செய்யவும்;

iv. AP க்கு RI சமர்ப்பித்த அறிக்கையின் நகலைப் பெறவும் (இந்திய ரிசர்வ் வங்கி பரிந்துரைத்தபடி) அல்லது LRS இன் கீழ் பரிமாற்றத்தை உறுதிப்படுத்தும் வேறு ஏதேனும் ஆவணம், கடலோர இந்தியாவில் இருந்து FCA க்கு உள்நோக்கி பணம் அனுப்பும் போது.

v. இந்தியாவைத் தவிர வேறு இடங்களில் இருந்து FCA க்கு அனுப்பப்படும் பணம் தொடர்பாக RI யிடமிருந்து ஒரு அறிவிப்பைப் பெறவும், அத்தகைய பணம் LRS இன் கீழ் முறையாக அனுப்பப்பட்ட நிதியை அல்லது LRS இன் கீழ் முறையாக அனுப்பப்பட்ட முதலீட்டில் ஈட்டிய வருமானத்தை குறிக்கிறது.

vi. ரசீது/ உணர்தல்/ வாங்கிய நாளிலிருந்து 180 நாட்களுக்குள் மறு முதலீடு செய்யாத பட்சத்தில், கடல்கடந்த இந்தியாவிலிருந்து அல்லது FCA வில் உள்ள இந்தியாவைத் தவிர வேறு இடங்களிலிருந்து பெறப்பட்ட/பெறப்பட்ட/செலவிடப்படாத/பயன்படுத்தப்படாத அந்நியச் செலாவணியின் விளைவுக்கான அறிவிப்பை RI யிடமிருந்து பெறவும். / கையகப்படுத்துதல் அல்லது இந்தியா திரும்பும் தேதி, AP மூலம் நியமிக்கப்பட்ட AD வங்கியில் உள்ள RI இன் கணக்கிற்கு திருப்பி அனுப்பப்படும்;

vii. RI யிடமிருந்து ஒரு பிரகடனத்தைப் பெறவும், அத்தகைய RI, FCA மூலம் மற்ற RI உடனான எந்த உள்நாட்டுப் பரிவர்த்தனைகளையும் தீர்க்கக் கூடாது, மேலும்;

viii IFSCA (பணமோசடி எதிர்ப்பு, பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதியுதவி மற்றும் உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்) வழிகாட்டுதல்கள், 2022, அதன் கீழ் வெளியிடப்பட்ட சுற்றறிக்கைகளுடன் இணங்குவதை உறுதி செய்தல்.

3. IFSCகளில் நிதிச் சேவைகள் அல்லது நிதித் தயாரிப்புகளைப் பெறுவதற்கான வழிமுறைகள்

IBUs வேண்டும்

i. சர்வதேச நிதிச் சேவை மையங்கள் ஆணையச் சட்டம், 2019 (IFSCA) முறையே பிரிவு 3 (1) (d) மற்றும் 3(1) (e) இல் வரையறுக்கப்பட்டுள்ளபடி, நிதித் தயாரிப்புகள் அல்லது நிதிச் சேவைகளைப் பெற FCA க்கு அனுப்பப்படும் நிதியைப் பயன்படுத்த அனுமதி சட்டம்), IFSC களுக்குள்.

விளக்கம்: நிலையான வைப்புத்தொகைகள் RI க்கு வழங்கப்படலாம், அத்தகைய வைப்புத்தொகைகளின் காலம் 180 நாட்களுக்கு குறைவாக இருந்தால், அதன் முதிர்வுத் தொகையானது, வேறு ஏதேனும் அனுமதிக்கப்பட்ட நிதித் தயாரிப்பில் மறு முதலீடு செய்யவில்லை என்றால், பாரா 2(பாரா 2) இல் விவரிக்கப்பட்டுள்ள நடவடிக்கைக்கு உட்பட்டது. vi) இந்த சுற்றறிக்கை.

ii IFSC இல் நிதிச் சேவைகள் அல்லது நிதித் தயாரிப்புகளைப் பெறுவதற்காக அதன் FCA இலிருந்து செலவழிக்கப்படும் தொகையானது LRS இன் கீழ் FCA க்கு பணம் அனுப்பும் போது அறிவிக்கப்பட்ட நோக்கத்திற்காக என்பதை உறுதிசெய்து, RI யிடமிருந்து ஒரு அறிவிப்பைப் பெறவும்;

4. வேறு எந்த வெளிநாட்டு அதிகார வரம்பிலும் (IFSC தவிர) சேவைகளைப் பெறுவதற்கான திசைகள்

IBU கள்:-

i. எந்தவொரு வெளிநாட்டு அதிகார வரம்பிலும் (அதாவது IFSCகளைத் தவிர) அனுமதிக்கப்பட்ட அனைத்து நடப்பு அல்லது மூலதனக் கணக்கு பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்வதற்காக FCA இல் பெறப்பட்ட நிதிகளை அனுப்ப அனுமதி

ii RI இலிருந்து ஒரு அறிவிப்பைப் பெறவும், LRS இன் கீழ் பணத்தை அனுப்பும் போது அறிவிக்கப்பட்ட நோக்கத்திற்காக அதன் FCA இலிருந்து பணம் அனுப்பப்படுகிறது என்பதை உறுதிப்படுத்துகிறது;

iii FCA இல் பெறப்பட்ட நிதியிலிருந்து அனுமதிக்கப்பட்ட மூலதனக் கணக்குப் பரிவர்த்தனைகளுக்கான பணம், FATF இணையதளத்தில் (fatf-gafi.org) கிடைக்கும்படி, கூட்டுறவு அல்லாத நாடுகள் மற்றும் பிரதேசங்கள் என நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுவால் (FATF) அடையாளம் காணப்பட்ட நாடுகளுக்குச் செய்யப்படவில்லை என்பதை உறுதிப்படுத்தவும். என ரிசர்வ் வங்கி அறிவித்துள்ளது.

iv. ரிசர்வ் வங்கியால் தனித்தனியாக அறிவுறுத்தப்பட்டபடி, பயங்கரவாதச் செயல்களில் ஈடுபடுவதற்கான குறிப்பிடத்தக்க ஆபத்தை ஏற்படுத்துவதாக அடையாளம் காணப்பட்ட தனிநபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கு FCA இலிருந்து பணம் அனுப்பப்படுவது நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ செய்யப்படுவதில்லை என்பதை உறுதிப்படுத்தவும்.

5. அறிக்கையிடல்

i. ஜூலை 10, 2024 தேதியிட்ட RBI சுற்றறிக்கையின் கீழ் வழங்கப்பட்ட FCA ஐ திறக்கும் IBU கள், இந்த சுற்றறிக்கையின் விதிகளின் கீழ் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிபந்தனைகளுக்கு இணங்குவதற்கான ஏற்பாடுகள் பற்றிய விளக்கம் உட்பட, ஒரு கடிதம் மூலம் அதிகாரத்திற்கு தெரிவிக்கும். அதன் கிளைத் தலைவரால் கையொப்பமிடப்பட்டு வங்கியியல் துறை, IFSCA க்கு அனுப்பப்படும்.

ii ஐபியுக்கள், FCAகளில் செயல்பாடுகள் பற்றிய தரவை, அதிகாரத்தால் குறிப்பிடப்படும் படிவம் மற்றும் முறையில் அளிக்க வேண்டும்.

6. RI ஆல் FCA ஐத் திறப்பது மற்றும் அத்தகைய FCA க்கு பணம் அனுப்புவது ஆகியவை தாய் வங்கியின் டிஜிட்டல் பேங்கிங் தளங்களில் (இன்டர்நெட் பேங்கிங் மற்றும் மொபைல் பேங்கிங்) டிஜிட்டல் முறையில் செயல்படுத்தப்படுவதை உறுதிசெய்ய நடவடிக்கை எடுக்குமாறு IBU களுக்கு அறிவுறுத்தப்படுகிறது. அத்தகைய பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்ளும் வாடிக்கையாளர்கள்.

7. இந்தச் சுற்றறிக்கையின் வழிமுறைகளுக்கு இணங்குவதை உறுதிசெய்ய IBUகள் இயக்கப்படுகின்றன.

8. இந்த சுற்றறிக்கை வெளியிடப்பட்ட தேதியிலிருந்தும், சுற்றறிக்கையின் விதிகள் F.No. IFSCA-FMPP0BR/1/ 2021- வங்கியியல்-பகுதி (1)/2, அக்டோபர் 10, 2024 தேதியிட்டது, பொருந்தாது.

9. சர்வதேச நிதிச் சேவை மையங்கள் ஆணையச் சட்டம், 2019 இன் பிரிவு 13 ஆல் வழங்கப்பட்ட அதிகாரங்களைப் பயன்படுத்தி இந்த சுற்றறிக்கை வெளியிடப்பட்டுள்ளது, சர்வதேச நிதிச் சேவை மையங்கள் ஆணையத்தின் (வங்கி) ஒழுங்குமுறைகள், 2020 (திருத்தப்பட்டபடி) விதிமுறை 20 உடன் படிக்கப்படுகிறது. உடனடியாக அமலுக்கு வரும்.

உங்கள் உண்மையுள்ள,

சுப்ரியோ பட்டாசார்ஜி
தலைமை பொது மேலாளர்
தலைவர், வங்கியியல் துறை